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外储向民间分流已刻不容缓


  2011年3月末,国家外汇储备余额突破3万亿美元大关,同比增长24.4%。央行行长周小川日前在清华金融高端讲坛上坦言:“中国积累的外汇储备,已经超过了需要的合理水平。”而此前,财政部副部长李勇发表文章指出:“美元、欧元轮番贬值使我国外汇储备出现账面亏损。”

  在外汇储备不断攀升、价值日益折损的严峻形势下,如何对超过合理水平的外汇储备实施持有主体多元化,建立“藏汇于企”、“藏汇于民”的资产配置及风险分散化的管理模式,引导社会有效资源到海外投资,减轻人民币升值压力、降低央行货币超发风险,已经刻不容缓。

  2010年7月,外汇局局长易纲也曾对媒体表示:外汇储备管理的主要问题,是我国外汇资产大多集中在政府手中,民间外汇资金蓄水池有限。我国官方外汇储备占全部对外资产的三分之二,而日本的这一比例约为六分之一。易纲表示要鼓励企业和老百姓持有和投资外汇,缓解外汇集中于国家的压力。

  实际上,鼓励企业和居民持有并投资外汇,这一外汇储备管理模式改革的方向十分清晰,从官方到有关方面并无异议,但外汇储备规模从2万亿美元迅速突破3万亿美元大关,让我们对这一既有战略的实施落实情况再度产生疑问。超额外汇储备并没有适度及时分散到有需求、资信好并具有海外投资经验的企业及民间理财需求中。

  与此同时,社会上希望分享外汇储备资源呼声高、需求大,都愿意为国家分忧作贡献。工商银行董事长姜建清在2009年12月“中国金融论坛”上就提出将外汇储备资金拆借给商业银行和政策性银行,不增加国内货币投放,还可以回收国内过多的流动性,支持中国企业走出去的建议。

  中投公司是另一个分散主体,但在首期2000亿美元资金投资到位之后,后续注资依然悬疑。2010年3月两会期间,易纲即对记者是否向中投公司注资的提问表示“还在研究中,没有一个结果”。时至今日,中投公司已经满仓操作、资金全部投出去了,中投已经表达了希望管理更多资金,有能力管理更多资金,并已向政府提出了注资要求。从公开信息看,中投公司在海外投资收益还是不错的,2009年投资收益11.7%,2010年仍会在11%以上,中投公司副总经理汪建熙表示,可以向中央政府和社会公众有一个比较好的交代。

  外汇储备关乎国家未来安全、生存及全体国民切身利益,全民财富的安危,人人有责。在人民币升值压力倍增、全球经济动荡不宁大背景下,维护国家外汇储备安全及保值增值大课题,离不开全社会的关注、参与和分享。

  首先,应在资产的安全性、流动性以及收益和风险间寻求合理的储备区间。外汇储备是把双刃剑,并非越多越好,对超额储备部分应按照国家战略需要及市场化原则进行减持分流,要通过完善机制和规则,充分发挥国家主权财富基金、大型银行及企业集团在海外投资中的积极作用和专业经验,在全球优化外汇储备资源配置。

  其次,应加大调整现行结售汇制度力度,本着积极稳妥原则,加快引入国际板步伐,如果资本项目仍实行严格管制,社会对外币资产投资与持有的需求继续被压抑,外汇储备的账面亏损必然会成为实际亏损。

  外汇储备管理模式的改革,须倾听民意、吸纳百川,目前,应着力于解决一方面外汇储备突飞猛进、价值折损,而另一方面社会有效需求却得不到满足的突出矛盾。要进一步提高资产配置的决策及沟通效率,避免因一些非方向性或重大原则问题而扯皮误事,改革初期流行“时间是金钱,效率是生命”这句警言,仍应作为评价政府及市场主体运行效率的一个重要方面。

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